Los documentos para tramitar una herencia son casi siempre los mismos, pero cada sitio donde los presentas (notaría, banco, Hacienda, Registro de la Propiedad) pide una parte distinta. Saber cuál va a dónde te ahorra viajes, y evita que te manden de vuelta a casa por un papel que faltaba.
Aquí tienes una lista básica, qué se pide en cada sitio y dónde se consigue cada documento. Forma parte de la guía de qué hacer cuando fallece un familiar.
Los documentos para tramitar una herencia: la lista básica
Con tres papeles empieza todo, tanto en el Registro de la Propiedad como en el banco:
- Certificado de defunción. Acredita la muerte. Lo explicamos en certificado de defunción.
- Certificado del Registro de Actos de Última Voluntad. Dice si hay testamento y ante qué notario, o que no hay ninguno. Está en certificado de últimas voluntades.
- El título sucesorio: el testamento (en copia autorizada) o, si no hay testamento, la declaración de herederos.
A partir de ahí se suman los papeles que prueban qué había en la herencia y cuánto vale, y los que demuestran que se ha pagado el impuesto.
Documentos para tramitar una herencia con testamento o sin él
La única diferencia grande es el tercer papel de la lista.
| Con testamento | Sin testamento | |
|---|---|---|
| Título sucesorio | Copia autorizada del testamento | Acta de declaración de herederos |
| Certificado de últimas voluntades | Sí, indica el último testamento | Sí, indica que no hay ninguno |
| Paso previo | Pedir la copia al notario del testamento | Hacer la declaración de herederos ante notario |
Documentos que se piden en la notaría
Si hay que firmar la escritura de aceptación y adjudicación de la herencia, el notario necesita los tres papeles básicos, los DNI de los herederos y todo lo que describa los bienes: escrituras de las casas, recibos del IBI, certificados del banco, documentación de los coches.
No he encontrado una lista oficial única de lo que pide cada notaría. Lo que sí es seguro es lo anterior, y cada notaría puede pedir algo más. Lo mejor es llamar antes y preguntar qué lleva su despacho para tu caso.
Documentos para tramitar una herencia en el banco
Según el Banco de España, lo habitual es presentar el certificado de defunción, el certificado de últimas voluntades y una copia autorizada del último testamento o, si no lo hay, de la declaración de herederos. Para retirar el dinero, además, hay que aportar la documentación de aceptación, partición y adjudicación de la herencia.
Una vez acreditado que eres heredero, el banco debe darte el certificado de posiciones, es decir, los saldos que había el día del fallecimiento. Lo necesitas para Hacienda. El detalle está en cuentas bancarias de un fallecido.
Documentos para presentar el impuesto de sucesiones
Según las instrucciones de la Agencia Tributaria para el modelo 650, la declaración se acompaña de:
- Copia del certificado de defunción.
- Copia del certificado del Registro General de Actos de Última Voluntad.
- Copia del testamento o de la declaración de herederos.
- Copia del recibo del IBI y del título de adquisición de los inmuebles, o una nota simple del Registro.
- Certificado del banco con los saldos de cuentas y valores a la fecha del fallecimiento.
- Justificación de las cargas, deudas y gastos que se puedan deducir, y de la edad de los herederos.
- Documentación de los vehículos (ficha técnica y permiso de circulación).
Si algún heredero vive fuera de España, la Agencia Tributaria exige además un poder de representación. Cada comunidad autónoma gestiona el impuesto con sus propios modelos y puede pedir documentos añadidos, así que revisa su web. El impreso y cómo rellenarlo están en modelo 650.
Documentos para inscribir la casa en el Registro de la Propiedad
Para que una vivienda pase a nombre de los herederos hay que inscribir la escritura. Según los registradores, además de los dos certificados, hace falta justificar el pago o aplazamiento del impuesto de sucesiones, y la plusvalía municipal cuando proceda, por ejemplo si se hereda una vivienda.
Sin esos justificantes, el registrador no inscribe. Si hay un solo heredero y testamento, la escritura puede sustituirse por una instancia con la firma legitimada ante notario o registrador, donde consten los datos del fallecimiento, los bienes y la aceptación.
Copia autorizada o copia simple
Muchas devoluciones en el Registro ocurren por llevar una copia simple del testamento o de la escritura. En un caso resuelto por la Dirección General, el Registro suspendió los asientos por no acompañar los documentos originales, y la resolución exigió copia autorizada de la escritura. La regla práctica es pedir siempre copia autorizada del testamento al notario, y no conformarse con una fotocopia.
Cómo organizar los documentos para tramitar una herencia
Una carpeta en papel y otra en el móvil con fotos de todo evita sustos. Lo que suele funcionar:
- Una carpeta por sitio: notaría, banco, Hacienda y Registro, con sus papeles dentro.
- Un cuadro con qué papel está en cada carpeta y qué falta por pedir.
- Guardar siempre los justificantes de pago de impuestos y facturas del entierro.
- Cuando entregues un original, quédate una copia y anota cuándo lo entregaste.
Los plazos para ir pidiendo cada cosa están en plazos de una herencia.
Ejemplo
Este es un caso inventado. Pablo pierde a su madre. No hizo testamento, y tenía un piso, una cuenta y un coche. Pablo pide los certificados de defunción y de voluntades, y como no hay testamento hace la declaración de herederos con su hermana. Después reúne el recibo del IBI, la escritura del piso, el certificado del banco con los saldos y la ficha del coche. Con todo eso presenta el impuesto, firma la escritura de aceptación ante notario y la lleva al Registro con el justificante del pago.
Preguntas frecuentes
¿Qué documentos son imprescindibles para una herencia?
Tres: el certificado de defunción, el certificado de últimas voluntades y el testamento o la declaración de herederos. Sin ellos no se puede empezar casi nada.
¿Hace falta el DNI del fallecido?
Sí, suele hacer falta para casi todos los trámites, junto con los DNI de los herederos. Lo pide la notaría y también el banco.
¿Qué pasa si falta algún documento?
Lo normal es que te lo devuelvan y tengas que volver, con la pérdida de tiempo que eso supone. Antes de ir a cada sitio, llama y pregunta qué piden para tu caso.
¿Dónde se consigue cada documento?
El certificado de defunción, en el Registro Civil. El de voluntades, en el Ministerio de Justicia. El testamento, en la notaría donde se firmó. El certificado de posiciones, en el banco. El recibo del IBI, en el ayuntamiento o en tu banco.
En resumen, los documentos para tramitar una herencia empiezan siempre por los certificados de defunción y de voluntades y el título sucesorio, y luego se suman los papeles que cada sitio, notaría, banco, Hacienda o Registro, necesita para su parte.
Última revisión: 7 de noviembre de 2026.
Nota: Sobre esta página: información general, no es asesoramiento legal. Cada notaría, banco, comunidad autónoma y registro puede pedir documentos adicionales. Antes de ir, confirma con cada uno la lista exacta que necesita para tu caso.
Fuentes consultadas (todas el 7 de noviembre de 2026):
- Agencia Tributaria: instrucciones del modelo 650
- Colegio de Registradores: documentos para inscribir una herencia
- Banco de España: ¿Qué pasa cuando fallece el titular de una cuenta?
- BOE: resolución sobre documentos para inscribir una partición de herencia (19 de diciembre de 2025)
- García-Alonso y Pastor: la insuficiencia de la copia simple para el Registro de la Propiedad